Шахрайство в Україні — явище не нове. Аферисти вдаються до всіх можливих способів, щоб видурити у довірливих громадян останню копійку. З початком повномасштабної війни для шахраїв відкрилося нове «вікно можливостей», через яке можна непогано поживитися. Нижні Сірогози.City зібрав в одному матеріалі найпопулярніші шахрайські схеми, які злочинці почали активно використовувати у воєнний час, а також рекомендації правоохоронців, як не стати жертвою аферистів.
Шахрайство під час війни — більше скидається на мародерство
Останнім часом почастішали випадки шахрайств, пов’язаних із можливістю отримання матеріальної допомоги. Про це повідомляє на своїй сторінці у Фейсбуці поліція Херсонської області. Та якщо в мирний час шахрайство — злочин кримінальної площини, то під час війни — це більше скидається на мародерство, яке огидне не тільки з точки зору закону, а й моралі.
Так днями в Херсонське районне управління поліції звернулася 35-річна жителька Суворовського району міста Херсону. Вона повідомила, що в одній із соціальних мереж побачила оголошення про можливість отримання грошової допомоги. Заявниця перейшла за посиланням та невідомій особі надала дані своєї банківської картки. Згодом з картки жінки були зняті кошти в сумі 9800 гривен.
Схожа ситуація сталася 9 січня з 56-річною херсонкою, жителькою мікрорайону “Таврійський”. Про надання матеріальної допомоги жінка побачила оголошення в одній із груп одного з багатофункціональних месенджерів. Потерпіла перейшла за вказаним посиланням, ввела дані своєї картки, а через деякий час виявила, що з її банківської картки були зняті кошти в сумі 5611 гривень.
Як не потрапити на гачок аферистів
Поліцейські закликають громадян бути пильними та радять:
— отримувати інформацію, особливо з приводу фінансових виплат, лише з офіційних джерел — сайтів міністерств, відомств і т. д.
— уважно перевіряти адресу офіційного сайту, адже один непомітний символ може означати, що ви потрапили на фішинговий ресурс;
— не переходити за сумнівними посиланнями та не вводити реквізити платіжних карток на незнайомих та підозрілих веб-сайтах;
— якщо ж фінансову інформацію розголошено, слід негайно звернутись до банку та заблокувати картку (номер «гарячої лінії» — на звороті картки);
— у разі підозри шахрайських дій невідкладно повідомляти до поліції.
Нагадуємо загальні правила безпеки карткових рахунків:
1. Завжди зберігайте в таємниці дані вашої картки.
2. Ніколи та за жодних умов не повідомляйте телефоном дані ваших карток і рахунків:
— термін дії картки;
— тризначний код безпеки на зворотному боці картки (код CVV2/CVC2);
— паролі, які банк надсилає в SMS-повідомленнях;
— PIN-код картки;
— паролі, що надходять вам у SMS-повідомленнях;
— пароль до інтернет-банкінгу MyBank;
— особисті ідентифікаційні дані: серія та номер паспорта, «таємне слово», останні операції за карткою.
3. Здійснюйте платежі в мережі Інтернет лише на захищених і перевірених сайтах.
4. Перед використанням банкомата уважно огляньте його зовні та утримайтеся від користування, якщо виявили підозрілі пристрої на клавіатурі або біля карткоприймача.
5. Підключіть функцію SMS-інформування про всі операції за картковим рахунком.
6. У разі втрати платіжної картки або якщо персональні дані картки стали відомі стороннім особам — негайно зверніться в Центр клієнтської підтримки банку та заблокуйте платіжну картку.
Фейкова фінансова допомога
У перші дні повномасштабного вторгнення російської армії в Україну президент Володимир Зеленський оголосив про старт програми фінансової підтримки. В її межах громадяни із зони бойових дій могли подати заявку на отримання 6500 грн.
І хоча заявки приймалися до 31 березня через застосунок “Дія”, а гроші виплачувалися на спеціальні картки “єПідтримка”, однак це не завадило шахраям наплодити фішингових сайтів, які виманюють карткові дані.
Ось приклад. В соціальних меражах почала ширитися інформація про виплати для всіх жителів України. Однак підозру викликав не тільки зміст, але й адреса ресурсу — було вказано канал ТСН-новини. Розрахунок, мабуть, був на те, що не всі знають справжню адресу сайту ТСН. І зверніть увагу на дату — 7 квітня, тобто за тиждень після того, як приймання заявок на отримання 6500 грн уже закрили.
Скріншот
Як не потрапити на гачок аферистів
Перше. Не відкривайте (принаймні під час воєнного стану) жодні посилання в месенджерах, соціальних мережах, SMS. Особливо це стосується скорочених посилань, наприклад, “bit.ly”, адже ви не можете знати, що за ними приховано та куди вони ведуть.
Друге. Не вірте заголовкам, які обіцяють вам якісь виплати. Інформацію про програми підтримки від держави завжди публікують офіційні джерела (домен gov.ua). Також відповідні сповіщення з’являються в “Дії”.
Третє. Не вводьте на сторонніх сайтах дані своєї картки. Навіть якщо ви маєте отримати гроші від держави, така заявка оформлюється через застосунок «Дія», усе підтягується автоматично.
Четверте. Завжди перевіряйте інформацію з SMS. П’ять хвилин, які ви витратите, поґуґливши або зателефонувавши в банк, можуть зберегти ваші гроші та нерви.
П’яте. Пам’ятайте, що шахраї розраховують на неуважних і технічно неосвічених людей, як правило старшого покоління. Тому попередьте своїх батьків, дідусів і бабусь, щоб вони не клацали на жодні посилання.
Шосте. У разі підозри шахрайських дій в Інтернеті — повідомляйте про них кіберполіцію на електронну скриньку: [email protected].
Гроші від ООН теж можуть “пропонувати” аферисти
Секретаріат Кабінету міністрів нещодавно повідомив про ще одну схему шахрайства. Зловмисники створили на сайті, замаскованому під Урядовий портал, сторінку “Державні послуги онлайн” та підрубрику з виплати українцям грошей від ООН. Для підтвердження такого нібито «переказу» необхідно сплатити державне мито у визначеному розмірі.
“Наголошуємо, що на Єдиному вебпорталі органів виконавчої влади (https://www.kmu.gov.ua) зазначених послуг немає. Окремо звертаємо увагу, що при отриманні допомоги чи переказі коштів державне мито не сплачується”, — ідеться в повідомленні.
Як не потрапити на гачок аферистів
Кілька порад від кіберполіції:
— отримуйте інформацію, особливо щодо фінансових виплат, лише з офіційних джерел;
— уважно перевіряйте URL-адресу сайту, один непомітний символ може означати, що ви потрапили на фішинговий ресурс;
— не переходьте за сумнівними посиланнями та не вводьте реквізити платіжних карток на незнайомих і підозрілих вебсайтах;
— якщо ж фінансова інформація розголошена, негайно зверніться до банку та заблокуйте картку.
Фейковий збір грошей
Шахраї роблять фейкові оголошення про збір грошей на лікування дітей, які нібито постраждали від військової агресії, використовуючи фото з інтернету. Або ж створюють фішингові (шахрайські) сайти, які схожі на сайти справжніх благодійних фондів, де буцімто можна переказати кошти на підтримку ЗСУ. Також зламують сторінки в соцмережах і від імені власників збирають кошти на амуніцію наче у зв'язку з відбуттям на фронт.
Нещодавно один з місцевих телеграм-каналів просто засипали повідомленням з проханням допомогти зібрати кошти на лікування дитини, що перебуває у тяжкому стані, бо разом з батьками потрапила під обстріли.
Однак підписники каналу звернули увагу, що в фотокопіях документів, що були додані до цих постів постраждалого хлопчика спочатку звали Денисом, а через кілька днів уже Олексієм.
А також що “мама” хлопчика на питання в якому місті і в якій лікарні перебуває дитина не відповіла, бо кілька читачів запропонували не перераховувати кошти на банківський рахунок, а принести їх в лікарню.
Як не потрапити на гачок аферистів
Перше. Не перераховуйте гроші абикому. Це дуже просто, але від цього не менш дієво.
Друге. Якщо хочете фінансово допомогти постраждалим, ви завжди можете скористатися офіційними каналами, яких на сьогодні немало.
Третє. Якщо ж ви плануєте переказати кошти конкретному постраждалому, або волонтеру, який представляє його інтереси, то робіть це тільки в тому разі, якщо довіряєте людині. У разі особистого з нею знайомства, питання довіри, мабуть, не стоятиме. Якщо ні – проведіть невеличке дослідження:
— пошукайте назву медичного закладу де проходить лікування постраждалий, або ім’я волонтера в ґуґлі;
— попитайте знайомих, чи не знають вони цю людину, яку характеристику можуть їй дати;
— пошукайте людину, яка звернулася за допомогою в соцмережах і погортайте її сторінку, почитайте коментарі, зверніть увагу на попередні дописи про збір коштів — чи публікувалися по них звіти, адже свідомі громадяни і відповідальні волонтери зазвичай їх публікують;
— у разі збору коштів від імені тієї чи іншої організації не зайвим буде зв’язатися з цією організацією з уточненням, чи дійсно ця людина уповноважена збирати кошти. Але не забудьте також перевірити саму організацію в тому ж ґуґлі.
Евакуаційні перевезення
Евакуаційна хвиля від початку війни “накрила” тимчасово окуповану Херсонщину. Чимала кількість мешканців області змушена була звернутися до автоперевізників, аби виїхати до більш безпечних місць. Інформацію про евакуаційні рейси і контакти автоперевізників люди брали з соціальних мереж. Однак і тут не обійшлося без шахрайських схем, і чимало громадян потрапили на гачок аферистів, які гарантували перевезення, брали предоплату за рейс, а потім зникали не виконавши домовленостей.
Як не потрапити на гачок аферистів
Перше. Як і у випадку з фейковим збором грошей, не перераховуйте кошти, якщо не маєте цілковитої впевненості, куди вони підуть. Турбуючись про безпеку своїх рідних і близьких, люди готові віддати останнє, щоб уберегти їх. Саме на цьому почутті й грають шахраї, розміщуючи такі оголошення.
Друге. Евакуаційні рейси з небезпечних районів організовує держава. Вони безкоштовні. Також є багато небайдужих людей, які власним транспортом вивозять тих, хто цього потребує. Зазвичай вони гуртуються в тематичних спільнотах у соціальних мережах і передоплати не беруть.
Третє. Якщо й доведеться щось сплатити за послугу, наприклад, відшкодувати пальне, то тільки по факту, коли людину вивезуть.
Ми не можемо стверджувати, що всі, хто просять передоплату за евакуаційні перевезення, — обов’язково шахраї. Але наявність такої умови має насторожувати.
Четверте. Не поспішайте переказувати гроші та спробуйте домовитися про фактичний розрахунок. Чесну людину це навряд чи злякає.
Оренда житла, якого не існує
Війна змусила мільйони українців кинути свої оселі та шукати прихистку деінде. Цим і користуються шахраї. Вони публікують оголошення про здачу житла в оренду у відносно безпечних регіонах країни (наприклад на заході України) та просять зацікавлених вислати передоплату на картку. Аферисти пояснюють необхідність передплати великим попитом, а внесена заздалегідь сума, мовляв, стане такою собі гарантією для обох сторін. Чим усе закінчується, думаємо, пояснювати не потрібно.
Як не потрапити на гачок аферистів
Перше. Не переказуйте гроші наперед. Будь-які розрахунки з орендодавцем мають відбуватися лише після того, як ви переконаєтесь, що квартира, по-перше, дійсно існує, по-друге, готова до заселення.
Друге. Ідеальний варіант — укласти письмову угоду про оренду. Якщо ж це неможливо, то:
— у разі готівкового розрахунку, попросіть орендодавця написати розписку, що взяв у вас гроші;
— під час переказу коштів з картки на картку зазначте призначення платежу: наприклад, “Оренда”, або “Сплата за проживання за період…”.
Третє. У разі виникнення якихось спірних питань, такі документи стануть вам у пригоді. Як мінімум, ви зможете довести, що сплатили певній особі визначену суму.
Юридична відповідальність за шахрайство
Кримінальний кодекс України. Стаття 190. Шахрайство
1. Заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою (шахрайство) — карається штрафом від двох тисяч до трьох тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або громадськими роботами на строк від двохсот до двохсот сорока годин, або виправними роботами на строк до двох років, або обмеженням волі на строк до трьох років.
2. Шахрайство, вчинене повторно, або за попередньою змовою групою осіб, або таке, що завдало значної шкоди потерпілому, — карається штрафом від трьох тисяч до чотирьох тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або виправними роботами на строк від одного до двох років, або обмеженням волі на строк до п'яти років, або позбавленням волі на строк до трьох років.
3. Шахрайство, вчинене у великих розмірах, або шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, — карається позбавленням волі на строк від трьох до восьми років.
4. Шахрайство, вчинене в особливо великих розмірах або організованою групою, — карається позбавленням волі на строк від п'яти до дванадцяти років з конфіскацією майна.
Порядних людей звісно більше, ніж шахраїв
Мільйони українців у спільному пориві захистити свою країну від загарбницької навали з росії згуртувалися та проявили себе з найкращого боку.
Утім, знайшлися й ті, хто вирішив нажитися на біді, яка прийшла на наш поріг.
Шахраїв, звісно, набагато менше, ніж чесних, порядних людей. Але, на жаль, ніхто не застрахований від контакту з ними.
Якщо ви раптом стали жертвою аферистів або ж маєте підозри щодо чиєїсь доброчесності, обов’язково повідомте про це правоохоронцям. Не дайте ошукати себе й інших. Разом переможемо.
